申論 2假設一家合格自有資本為550 億元的非D-SIBs 銀行，其總資產為6,750億元，且全數自有資本由普通股權益所構成。以一般標準法計算，風險權值為100%的一般企業放款共4,000 億元、風險權值為50%的直轄市住宅房屋放款共1,500 億元、風險權值為20%的對國內公股銀行債權共1,250 億元，且無表外交易。在巴塞爾協議III 規範下，請問：㈠就整體的資本適足率而言，該銀行的資本適足率是否符合現行我國金融監督管理委員會規定的BIS 最低標準？（5 分）㈡若該銀行為了提升資本適足率，決定進行「資產結構調整（PortfolioRebalancing）」，將500 億元風險權值100%的放款，轉換為風險權值20%的對國內公股銀行債權，在自有資本不變下，其資本適足率會提高多少百分點？（5 分）㈢假定景氣惡化，導致風險權值100%的資產中發生了100 億元的壞帳，且必須以自有資本沖銷此壞帳（表內資產沖銷）。此一信用風險事件（Credit Risk Event）促使金融監督管理委員會在金融監理上，會對其採取什麼強制性行政處分與限制行動？（15 分）