申論 1請回答下列問題：㈠殖利率曲線從正常的正斜率轉變為凹向下，呈現駝峰型殖利率曲線（Humped Yield Curve），這在總體經濟學上通常預示著景氣循環即將進入那一個階段？（10 分）㈡承上題，這對銀行業的淨利差（Net Interest Margin, NIM）短期與中期會帶來什麼衝擊？（15 分）
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弱點分析
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申論 2假設一家合格自有資本為550 億元的非D-SIBs 銀行，其總資產為6,750億元，且全數自有資本由普通股權益所構成。以一般標準法計算，風險權值為100%的一般企業放款共4,000 億元、風險權值為50%的直轄市住宅房屋放款共1,500 億元、風險權值為20%的對國內公股銀行債權共1,250 億元，且無表外交易。在巴塞爾協議III 規範下，請問：㈠就整體的資本適足率而言，該銀行的資本適足率是否符合現行我國金融監督管理委員會規定的BIS 最低標準？（5 分）㈡若該銀行為了提升資本適足率，決定進行「資產結構調整（PortfolioRebalancing）」，將500 億元風險權值100%的放款，轉換為風險權值20%的對國內公股銀行債權，在自有資本不變下，其資本適足率會提高多少百分點？（5 分）㈢假定景氣惡化，導致風險權值100%的資產中發生了100 億元的壞帳，且必須以自有資本沖銷此壞帳（表內資產沖銷）。此一信用風險事件（Credit Risk Event）促使金融監督管理委員會在金融監理上，會對其採取什麼強制性行政處分與限制行動？（15 分）
申論 3請回答下列問題：㈠請解釋中央銀行的傳統三大貨幣政策工具，及其各項是透過準備貨幣或貨幣乘數來影響貨幣供給。（10 分）㈡請說明中央銀行如何透過「利率走廊（interest rate corridor）」與「公開市場操作」機制，使得政策基準利率幾乎完全支配隔夜拆款利率。（15 分）
申論 4請回答下列問題：㈠請分析新興凱因斯學派（New Keynesian School）對預料到的貨幣政策（anticipated monetary policy）之效果。（15 分）㈡持錯誤認知理論（Misperceptions Theory）的新興古典學派（NewClassical School），基於何種核心關鍵而對其所預料到貨幣政策的效果持不同看法？請說明之。（10 分）